Giao dịch lớn bất thường hay bị hệ thống ghi nhận. Sao kê lương cũng được chấp nhận.

Một bộ hồ sơ gọn gàng làm quá trình giải trình ngắn hơn rất nhiều. Giao dịch bị đóng băng vì nghi ngờ rửa tiền cần thời gian dài để gỡ bỏ.

Một tài khoản chỉ dùng cho một mục đích rất dễ giải trình. Một tài khoản mở ở nước ngoài có thể phải khai báo riêng theo luật cư trú.

Cho mượn tài khoản có thể kéo theo trách nhiệm pháp lý.
Dòng tiền để lại dấu vết.

Nhiều người không biết ngưỡng miễn thuế cho loại thu nhập này ở nước mình. Ngưỡng phải báo cáo được quy định khác nhau ở mỗi nước.